Ter Controles Internos e efetuar a Prevenção à Lavagem de Dinheiro são duas necessidades impostas às Instituições Financeiras autorizadas a operar pelo Banco Central do Brasil.

Esta tarefa fica simples e objetiva quando os Bancos e Corretoras usam o Software L-Keeper.

O L-Keeper auxilia a organização e manutenção dos cadastros dos clientes, permitindo que os mesmos revistam-se da integridade e atualidade exigidas pela Resolução 2.554/98 e pela Circular 2.852/98.

De maneira eficiente e organizada o L-Keeper monitora todas as transações de câmbio operadas pela instituição, indicando aquelas que precisam ser melhor avaliadas ou acompanhadas por enquadrarem-se nas situações apontadas pela Carta Circular 2.826/98 como passíveis de suspeição.

Tanto na parte cadastral como na parte operacional o L-Keeper permite ao usuário o total domínio da “não conformidade”, apresentando diversas possibilidades de encaminhamento da solução da mesma.

O L-KEEPER trabalha em dois níveis de monitoramento:

a) Cadastro – Analisa todos os clientes cadastrados, apontando as seguintes não conformidades:

a1) campos vazios;
a2) documentação faltante;
a3) documentação vencida;



b) Operações – Analisa todas as operações alimentadas, apontando as seguintes situações para serem monitoradas:

b1) Remessas para paraísos fiscais ou países não cooperantes; b2) Operações de pagamento antecipado de exportação ou importação;
b3) Operações representativas de transferências unilaterais;
b4) Operações de clientes novos;
b5) Naturezas específicas que deseje monitorar;
b6) Operações com taxas destoantes;
b7) Operações de clientes que tenham ramo de atividade consideradas suspeitos ou passíveis de propiciar lavagem de dinheiro;
b8) Operações de clientes com capacitação financeira não compatível;



Os monitoramentos apresentados pelo L-KEEPER são utilizados pelo “Officer Compliance” do Banco/Corretora e pelo “Gestor” responsável pelo Monitoramento junto ao Banco Central do Brasil.

Módulo do “Officer Compliance”

Apresenta a análise na forma de telas e relatórios. As não conformidades são apresentadas em níveis de detalhe individualizado, necessitando sempre da ação do “Officer”, que tem que apresentar uma resposta ao Sistema.



O Sistema possui uma “ficha eletrônica”, que permite ao “Officer” o registro de qualquer decisão tomada ou uma informação relevante que precise ser armazenada.



Módulo do “Gestor”

Apresenta a análise na forma de gráficos. Permite o acompanhamento da situação de monitoramento do cadastro e das operações, de forma sintética, em períodos que variam de uma única análise até agrupamentos mensais, trimestrais, semestrais ou anuais.

Gráfico da situação geral do Cadastro de Clientes - Gestor



Gráfico da situação geral das Operações – Gestor



Permite também que o “Gestor” avalie o trabalho do “Officer Compliance”, bem como os níveis de procedimentos adotados como respostas às não conformidades apontadas.



Parametrização e Tabelas:

O Sistema é controlado através de parâmetros e tabelas, que permitem a adequação de algumas situações de análise aos padrões definidos pela alta direção do Banco/Corretora.